Naïeve kassier leent zich als geldezel in miljoenen bankfraude

Hij nam het geld steeds in contanten op om die aan haar te overhandigen. Ondertussen had de naïeveling zich als geldezel geleend voor iemand die nu terechtstaat voor overtreding van de Wet Money Laundering en verduistering van enorme bedragen. De zwendel werd uiteindelijk ontdekt bij een interne controle.

S.Z. en R.J., allebei verdachten in de zaak die in de gemeenschap bekend staat als de Hakrinbank miljoenenfraude, zaten op dinsdag 14 februari 2023 in de beklaagdenbank. De getuige vertelde dat hij benaderd was door S.Z. met het argument dat zij bezig was haar huis te bouwen en dat ze daarom veel geld in contanten nodig had. Ze kon vanwege de limieten van de bank niet al het nodige geld in een keer opnemen. Zo goedgelovig als de getuige was, verklaarde hij zich bereid zijn collega te helpen.

Toen de rechter vroeg of hij zich nooit had afgevraagd waar een collega zoveel geld vandaan had, zei de getuige dat hij al gauw ervan uit was gegaan dat ze dat gewoon van haar man kreeg. Ook dat zij bezig zou zijn met de bouw van haar woning en toch geld over had om naar het buitenland op vakantie te gaan, had hem niet ‘wakker geschud’.

Tot 14 keer liet de verdachte geld naar zijn rekening overmaken. Het is nimmer in hem opgekomen dat ze met iets illegaals bezig was. Ook toen de vrouw een keer een huischeque van iemand anders -de verdachte R.J.- aanbood, ging het lichtje niet bij hem branden. Huischeques mogen uitsluitend voor intern gebruik. Ze moeten door de rekeninghouder ter plekke worden ingevuld en ingediend. S.Z. kreeg de getuige zover dat hij deze cheques van haar accepteerde, hoewel ze op naam van een andere rekeninghouder waren.

Hij betaalde uit alsof er niks aan de hand was. Ook toen uiteindelijk de rekening van R.J. werd geblokkeerd vanwege de ongebruikelijke transacties en de getuige vragen stelde, was hij al gauw gerustgesteld met de mededeling van S.Z. dat de bank een fout had gemaakt. Zijn vertrouwen in S.Z. werd mede gevoed door het feit dat zij een controlerende taak had, ook op zijn verrichtingen als kassier.

C.V., de levenspartner van S.Z., is oktober vorig jaar in vrijheid gesteld. De voorlopige hechtenis van S.Z. is januari dit jaar opgeschort nadat haar raadsman, Raoul Lobo, een verzoekschrift daartoe had ingediend op basis van humanitaire gronden.

De getuige is hangende een intern onderzoek bij de bank geschorst. Het kan bij banktoppers nog niet in dat de zwendel zich zolang heeft kunnen afspelen, zonder dat die werd ontdekt. Nadat de zaak vorig jaar werd ontdekt, heeft de bank aangifte gedaan tegen de betrokkenen. De bank benadrukte in een persbericht dat er bij deze fraude geen geld van klanten is ontvreemd en dat de soliditeit niet is aangetast. De Internal Audit Department startte zelf ook een diepgaand onderzoek met als voorname doel de omvang van de fraude vast te stellen en alle betrokkenen in beeld te brengen. Er zijn ook stappen ondernomen om herhaling te voorkomen en om het ontvreemde geld terug tehalen.