国际货币基金组织（IMF）将进一步加强并提高其对全球金融部门的监管灵活性。监管将更加关注数字化、人工智能、加密货币、网络威胁、气候变化以及银行与其他金融机构之间日益紧密关联所带来的风险。
IMF执行董事会于9月3日完成了对金融部门评估规划（FSAP）的定期评估。评估结果于9月21日公布。
IMF通过FSAP审查成员国金融体系的稳定性和韧性。在新兴经济体和发展中国家，这些评估通常与世界银行共同开展。据IMF称，自该计划于1999年实施以来，已在161个成员国完成416次评估，覆盖了全球几乎所有金融资产。
IMF表示，国际金融格局正在迅速变化。银行与非银行金融机构及金融基础设施提供商之间的联系日益紧密。与此同时，高额政府债务、地缘政治不确定性、数字化以及人工智能的快速发展带来了新的风险。
因此，包括稳定币在内的加密资产、网络攻击和气候相关金融风险，也将在监管中占据更突出的位置。
加强对主要风险的监管
因此，IMF希望使FSAP更加以风险为导向并采用模块化方式。这意味着将更明确地预先确定金融体系中哪些部分构成最大风险，因此需要进行更深入的审查。
评估仍将聚焦三个主要领域：金融风险分析、用于维护金融稳定的政策，以及主管部门应对和化解金融危机的能力。
执行董事会认为，还应有更多空间使评估适应一个国家的具体情况。与此同时，多位董事警告称，对新风险的关注不得以牺牲对银行及其他重要金融机构稳定性的传统分析为代价。
还必须避免尤其是发展中国家和新兴经济体受到较不全面的审查。因此，IMF希望制定明确标准，以确定哪些议题获得优先处理。
加强与IMF国别审查的衔接
IMF表示，FSAP评估提出的建议还应更好地纳入常规的所谓第四条磋商（Article IV consultations）中。在这些年度审查期间，IMF会评估成员国的经济、政府财政和金融稳定等情况。
此外，这些建议必须更加具体、优先顺序更明确并具备可执行性。如有必要，当一国的制度或金融能力有限时，应给予其更多时间实施改革。
IMF还希望公开更多分析方法和技术指南。对数字化iFSAP数据库的使用也将进一步扩大，该数据库汇集已发布的FSAP文件。
调整系统重要性金融部门的标准
改革的另一重要部分涉及IMF确定哪些国家或司法管辖区拥有所谓系统重要性金融部门（SIFS）的方式。
金融体系在国际上具有重大意义的国家，必须定期强制接受金融稳定评估。
IMF希望在筛选时更多考虑重要金融市场基础设施、跨境金融联系和可获得的数据等因素。除固定标准外，IMF工作人员的专业判断也将发挥更大作用。
董事们强调，这一判断必须以证据为基础，对所有国家一视同仁地适用，并由执行董事会定期评估。
与此同时，IMF希望为更多自愿FSAP评估创造空间，使未被列入强制名单的国家也能够定期接受全面审查。
IMF希望自行运用人工智能
值得注意的是，IMF不仅希望更加关注人工智能带来的风险，也希望更频繁地自行使用AI，以提高监管效率。
执行董事会支持在FSAP中更广泛使用AI，但对此设定了条件。例如，必须对分析审查、责任追究、数据保护和保密性提供明确保障。
IMF表示，这些改革对于使金融部门评估规划在一个变化日益迅速的金融体系中保持有效性是必要的。该组织希望借此更早发现新风险，同时确保金融监管的质量和可靠性得以维持。
